NCB KHUYẾN CÁO: Hành vi cho thuê, mượn và mua bán tài khoản Ngân Hàng là vi phạm pháp luật

Thời gian gần đây, hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có dấu hiệu diễn ra phổ biến và ngày càng phức tạp hơn. Việc không ý thức được mức độ nguy hiểm của hành vi này có thể khiến khách hàng/ người dân gián tiếp tiếp tay cho các hoạt động phạm tội liên quan đến lừa đảo, gian lận, đánh bạc…, có khả năng bị xử lý hành chính hoặc hình sự theo quy định của Pháp luật.

1. Nhận biết hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng

Thông qua các hội, nhóm mạng xã hội, các đối tượng xấu đăng tải thông tin về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng hoặc tiếp cận với những người còn thiếu hiểu biết về pháp luật, thậm chí cả học sinh, sinh viên, người già…, thuê họ mở tài khoản ngân hàng và/hoặc thực hiện giao dịch theo yêu cầu để nhận tiền công. Đây là các hành vi bị pháp luật nghiêm cấm.

Sau khi mở tài khoản, chủ tài khoản phải bàn giao thông tin đăng nhập Internet Banking, sim điện thoại đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng… cho đối tượng.

Đối tượng sẽ sử dụng các tài khoản ngân hàng này vào các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Các đối tượng xấu thực hiện giao dịch chuyển và nhận tiền của người bị hại qua nhiều tài khoản nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho Cơ quan chức năng và Ngân hàng trong quá trình điều tra.

2. Hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị xử lý như thế nào?

Theo quy định pháp luật, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng và/hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể như sau:

* Theo quy định tại Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 và Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12/05/2023) đối với hành vi: “Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán” với số lượng:

- “Từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” có thể bị phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng;

- “Từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng;

* Theo quy định tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự năm 2015 tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, phạt tù đến 7 năm và người phạm tội còn thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 đến 5 năm hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản tùy theo mức độ vi phạm.

3. NCB khuyến cáo Khách hàng

* Thường xuyên cập nhật các thủ đoạn lừa đảo, gian lận từ các cơ quan nhà nước, các phương tiện truyền thông đại chúng và ngân hàng, nâng cao ý thức trong việc mở, sử dụng, quản lý tài khoản thanh toán, thông tin, dữ liệu cá nhân.

* Không cung cấp thông tin cá nhân như tên đăng nhập, mật khẩu truy cập dịch vụ ngân hàng điện tử, mã OTP cho bất kì ai - kể cả nhân viên ngân hàng dưới mọi hình thức.

* Không thực hiện các hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, mở hộ, mua, bán tài khoản thanh toán, thẻ và dịch vụ ngân hàng điện tử và thông tin liên quan với bất kỳ cá nhân, tổ chức nào vì bất kỳ mục đích gì.

* Thường xuyên theo dõi giao dịch trong tài khoản ngân hàng và thông báo ngay cho ngân hàng nếu phát hiện giao dịch bất thường, khả nghi.

* Cùng nhau chia sẻ các thông tin này đến người thân, bạn bè để nâng cao ý thức cảnh giác, tránh bị lợi dụng hoặc vô tình tiếp tay cho các hành vi gian lận, lừa đảo, tội phạm.

* Ngân hàng có quyền từ chối cung cấp dịch vụ đối với các tài khoản ngân hàng có dấu hiệu/ hành vi vi phạm quy định pháp luật, vi phạm thỏa thuận về mở và sử dụng tài khoản ký kết với ngân hàng.

Mọi thông tin cần tham khảo, hỗ trợ liên quan đến bất kỳ sản phẩm dịch vụ của NCB, Quý khách vui lòng liên hệ Hotline 1800.6166 hoặc website của NCB có tên miền duy nhất là: https://www.ncb-bank.vn/; hoặc bất kỳ Chi nhánh/ Phòng giao dịch NCB trên phạm vi toàn quốc.

NCB trân trọng sự hợp tác của Quý khách hàng.