THÔNG BÁO: Các hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán tại Ngân hàng

Kính gửi Quý Khách hàng,

Để đảm bảo an toàn và hiệu quả của hệ thống thanh toán, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của các bên, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành các văn bản pháp luật quy định gồm: Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt; Thông tư số 19/2016/TT-NHNN và Thông tư 26/2017/TT-NHNN (sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 19/2016/TT-NHNN) quy định về hoạt động thẻ ngân hàng. Trong đó, quy định một số hành vi bị cấm trong các giao dịch thanh toán tại Ngân hàng.

Nhằm cung cấp tới khách hàng một cách đầy đủ thông tin liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, đảm bảo quyền và lợi ích của khách hàng, NCB kính gửi tới Quý khách thông tin chi tiết về các hành vi bị cấm theo các văn bản nếu trên, gồm:

1. Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán. Bao gồm nhưng không giới hạn các hành vi sau đây:

a. Cung cấp thông tin giả mạo để đăng ký mở tài khoản, phát hành thẻ, đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử;

b. Làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả;

2. Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử.

3. Phát hành, cung ứng và sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp:

a. Thực hiện cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

b. Thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán mà không phải là tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán: Đơn vị chấp nhận thẻ chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code cho bên khác sử dụng; chấp nhận thanh toán thẻ mà không có hợp đồng thanh toán thẻ; sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code của Tổ chức thanh toán thẻ ở Việt Nam hoặc nước ngoài.

c. Thực hiện, tổ chức/ tạo điều kiện để thực hiện các giao dịch gian lận, giả mạo; Giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ);

d. Sửa chữa, tẩy xóa phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật; làm giả phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả.

4. Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác. Bao gồm nhưng không giới hạn bởi các hành vi sau đây:

a. Sử dụng tài khoản/thẻ làm phương tiện để thực hiện giao dịch trái pháp luật như: đánh bạc, cá độ, lừa đảo, gian lận, giao dịch kinh doanh ngoại hối trên website, rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm pháp luật khác;

b. Lợi dụng thẻ thanh toán quốc tế (Visa,...) để giao dịch kinh doanh ngoại hối, chuyển tiền giữa Việt Nam và các tổ chức tài chính nước ngoài với mục đích bất hợp pháp (như kinh doanh forex, chứng khoán, tiền ảo, đánh bạc, mua hàng hóa là bất động sản, vàng ở nước ngoài…) sau đó bán lại lấy tiền mặt; hoặc rút tiền mặt trực tiếp ở nước ngoài;

5. Tẩy xóa, thay đổi nội dung, mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn, làm giả Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

6. Ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

7. Gian lận, giả mạo các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trong hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

8. Hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

9. Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.

Tất cả các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật sẽ phải báo cáo lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 150.000.000 VNĐ hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.

NCB bảo lưu quyền từ chối thực hiện và/hoặc tra soát, hoàn trả đối với giao dịch vi phạm các quy định của pháp luật Việt Nam. Các thẻ/tài khoản vi phạm sẽ bị đóng vĩnh viễn.

NCB xin thông tin và chúc Quý khách có những trải nghiệm thanh toán tiện lợi, an toàn cùng các sản phẩm, dịch vụ của NCB.

Để biết thêm thông tin chi tiết hoặc cần hỗ trợ, vui lòng liên hệ NCB tại các chi nhánh gần nhất hoặc:

* Email: callcenter@ncb-bank.vn

* Website: https://www.ncb-bank.vn/vi/lien-he

* Hotline: 028.38216216 hoặc 18006166

Trân trọng.